門市週轉金要準備多少？用營業規模來決定才合理
你是不是也在為門市週轉金的額度煩惱呢？我在輔導連鎖店時，這個問題幾乎每個老闆都問過。說真的，週轉金設定得不好，不只會造成管理上的困擾，也會直接影響到門市的營運效率。所以今天就用我以前在藥妝連鎖的實務經驗，跟大家分享一套比較合理的週轉金設定方法。
為什麼週轉金設定這麼重要
簡單的說，週轉金就是門市日常營運中必須保有的現金額度。它要足夠讓門市應付日常的找零、小額支出，但又不能太多，免得造成現金管理的風險。我在管理店鋪時就發現，週轉金設定不當會造成兩種問題：留太多的話，門市很容易出現現金管理疏漏；留太少的話，門市就會一直申請補充，這樣總部和門市之間的溝通就會變得很頻繁和麻煩。
所以，與其每次都憑感覺來決定，不如建立一套標準的設定方法。這樣對老闆來說比較清楚，對門市來說也比較公平，誰都沒話說。
先了解你的現金支出模式
設定週轉金之前，你一定要先搞清楚自己的進貨方式和現金支出需求。如果你的門市經常需要用現金來支付進貨款或其他支出，那週轉金的額度就要設得比較大；但如果你幾乎都是開票進貨，現金支出的需求就比較少，短期流動的額度就可以比較小。
我通常在輔導時，會以開票進貨作為基準來設定。因為這樣比較有參考性，各家連鎖店都比較容易套用。如果你的進貨方式不同，也可以依據自己企業的情況來做調整。
按照營業規模設定週轉金的標準額度
這是我用過很多年、也輔導過很多老闆的一套方法。我們會按照店的營業規模也就是店級數來區分，不同的營業額級距就設定不同的週轉金額度。
根據我的經驗，大概是這樣的：如果你的門市月營業額在120到150萬之間，週轉金大約準備2到3萬就足夠了；如果營業額在150到250萬之間，準備3萬左右就可以；如果營業額在200到300萬以上，那就準備4到5萬。
這個額度是我根據實務經驗整理出來的一個標準參考區間。老闆可以直接按照自己門市的營業規模來套用。當然，這不是絕對的，你也可以依據企業本身的狀況、現金流的特性來稍微調整，但基本的邏輯就是這樣。
特殊店型需要例外管理
不過，並不是所有的門市都能完全按照這個標準來設定。因為有些店型的現金流動特性比較特殊，就需要額外的考量。
最常見的例子就是百貨專櫃。百貨專櫃有一個特點，就是每天都要結帳，營業額會被陸續收走。這樣一來，你的週轉金流動性會被越來越少，但同時你又要應付找零的需求。在這種情況下，你必須得留用比較多的週轉金。因為每當一個客人來買東西，你的現金可能不夠豐富來應付找零，這樣就會出現問題。
當有這種特殊狀況的時候，我們的做法就是由單店來提出申請，說明自己為什麼需要調高週轉金，寫清楚原因。然後由總部這邊來審核，透過之後，就可以按照單店所申請的額度來持有週轉金。
這樣做的好處是，既保持了制度的標準性，又能彈性地應對不同店型的特殊需求。老闆和門市都能接受，整個現金管理也就不會那麼混亂。
常見問題解答
Q：週轉金和進貨款是不是一樣的概念？
A：不一樣。進貨款是你要支付給廠商的錢，而週轉金是門市日常營運時必須保有的現金額度。週轉金是用來應付日常找零、小額支出的，進貨款則是用來進貨的。兩者的性質和用途完全不同，不能混為一談。
Q：如果門市說現金不夠用，一直要求增加週轉金怎麼辦？
A：這個時候你就要先檢查一下，門市是真的需要更多週轉金，還是因為現金管理有問題。可能是門市的帳務對不上，或是有支出沒有記清楚。如果經過檢查確實有特殊原因，像我說的百貨專櫃那種情況，就可以申請調整。但一定要有明確的理由，不能只是因為門市申請就直接增加。
Q：現金支出很多的店該怎麼設定週轉金？
A：如果你的店現金支出特別多，比如要經常用現金支付貨款、員工支出等，那週轉金就要比標準額度更高一些。做法一樣，由門市提出申請，寫明具體的現金支出項目和金額，由總部審核後再決定。重點是一定要有明確的根據，這樣才能説服總部同意調整。
Q：週轉金設定好了以後還需要定期檢視嗎？
A：當然需要。門市的營業狀況是會變化的，有時候營業額成長了，有時候下降了，週轉金的設定也要跟著調整。我建議每年至少檢視一次，看看現有的週轉金額度是不是還合理，如果有需要就做相應的調整。這樣才能保持制度的有效性。
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